سياسة مكافحة غسل الأموال (AML/KYC)
آخر تحديث: 19 يوليو 2026
هذه مسوّدة استرشادية (قالب) — راجعها مع مستشار قانوني مختص قبل اعتمادها رسميًا. لا تُعدّ استشارة قانونية.
تلتزم منصة LibPay بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تلخّص هذه السياسة الضوابط التي نطبّقها لحماية النظام المالي وعملائنا.
1. التزامنا
نطبّق برنامج امتثال قائمًا على المخاطر يتوافق مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، ونراجعه بشكل دوري.
2. التحقق من هوية العميل (KYC)
قبل تفعيل الخدمات المالية الكاملة، نطلب التحقق من هويتك، ويشمل ذلك:
- إثبات الهوية عبر وثيقة رسمية سارية.
- التحقق من العنوان وبيانات التواصل.
- إجراءات تحقق معززة للحسابات ذات المخاطر الأعلى.
3. فحص قوائم العقوبات
نفحص العملاء والمعاملات آليًا مقابل قوائم العقوبات الدولية (OFAC وUN وEU) عبر مزود متخصص. تعمل المنصة بمبدأ "الإغلاق الآمن": عند وجود مطابقة محتملة تُوقف العملية إلى حين المراجعة.
4. مراقبة المعاملات
نراقب المعاملات لرصد الأنماط غير الاعتيادية أو المشبوهة، وقد نطلب معلومات إضافية حول مصدر الأموال أو الغرض من المعاملة عند الحاجة.
5. الإبلاغ
عند رصد نشاط مشبوه، نلتزم بالإبلاغ عنه للجهات التنظيمية المختصة وفق القوانين المعمول بها، وقد يشمل ذلك تجميد الأموال المعنية.
6. حفظ السجلات
نحتفظ بسجلات التحقق والمعاملات للمدة التي تفرضها الأنظمة (عادة 5 سنوات على الأقل) لأغراض التدقيق والامتثال.
7. مسؤول الامتثال
لأي استفسار يتعلق بالامتثال أو الإبلاغ، راسل فريق الامتثال على compliance@libyapayment.com.